UvS Capital ManagementWissenschaftlich investieren. Persönlich begleitet.
ALTERSVERSORGUNG · FINANZMATHEMATISCH GEPLANT
Möchten Sie wissen, ob Ihre Ersparnisse und die im Alter zu erwartenden Einkünfte für das Leben ausreichen, das Sie sich wünschen?
Vom gewünschten Ruhestandseinkommen zur wissenschaftlich fundierten Anlagestrategie.
Wir berechnen, welche finanziellen Mittel Sie voraussichtlich benötigen, und prüfen, wie tragfähig Ihre Planung bei unterschiedlichen Entwicklungen der Kapitalmärkte ist.
Ziel ist es, Ihre gewünschte Altersversorgung mit möglichst geringem finanziellem Aufwand zu erreichen.
Kostenloses OrientierungsgesprächIhr erstes Orientierungsgespräch ist kostenlos. Ich nehme mir viel Zeit für Sie.
Honorarbasierte Beratung – keine Vergütung durch Produktprovisionen.
Für Anlegerinnen und Anleger mit Erstwohnsitz in Deutschland · Online-Beratung im gesamten Bundesgebiet · Sitz in Weißenburg in Bayern
Fast 40 JahreKapitalmarkterfahrung und Altersversorgungsberatung
FinanzmathematischNachvollziehbare Annahmen statt pauschaler Versprechen
LebensbegleitendAnsparphase und Ruhestand gemeinsam im Blick
RENTENLÜCKE BERECHNEN
Vier Größen machen aus einer offenen Frage einen belastbaren Plan:
Viele Menschen kennen ihre voraussichtliche Rente – aber nicht den Betrag, den sie später tatsächlich benötigen.
Um Ihre Rentenlücke belastbar zu berechnen, betrachten wir deshalb nicht nur die Renteninformation, sondern Ihren gewünschten Lebensstandard, alle zu erwartenden Einkünfte, Steuern, Sozialabgaben und die langfristige Wirkung der Inflation.
Wie viel monatliches Einkommen brauchen Sie nach Steuern, Sozialabgaben und festen Verpflichtungen, damit Sie Ihren gewünschten Lebensstandard dauerhaft erhalten können? Dabei berücksichtigen wir auch, dass die Kaufkraft durch die Inflation Jahr für Jahr sinkt.
Anschließend klären wir:
Sie erhalten damit keine grobe Schätzung, sondern eine nachvollziehbare Grundlage für Ihre persönliche Ruhestandsplanung.
Mein Ziel ist lebensbegleitende finanzielle Sicherheit. Die Auswahl eines Produkts folgt der Planung.
WISSENSCHAFTLICH INVESTIEREN
Konventionelle Lebensversicherungen und jede Form von sicheren Geldanlagen sind für die Planung einer lebenslang hinreichenden Altersversorgung ungeeignet. Mit 2 Prozent Zinsen ist für niemanden eine lebenslang ausreichende Altersrente erreichbar. Deshalb bestimmen wir zuerst Ihre erforderliche Altersversorgungsrendite.
Aus gewünschtem Netto-Einkommen, vorhandenen Altersbezügen, Sparbeitrag, Einmalanlage und Zeit bis zum Ruhestand ermitteln wir Ihre persönliche Altersversorgungsrendite. Erst danach wählen wir eine Anlageform, die zu diesem Ziel passen kann.
Der Portfolioansatz nutzt Erkenntnisse der modernen Kapitalmarktforschung, insbesondere von Eugene Fama und Kenneth French. Fama erhielt 2013 gemeinsam mit Lars Peter Hansen und Robert Shiller den Wirtschaftsnobelpreis für die empirische Analyse von Vermögenspreisen. Daraus folgen globale Streuung, konsequente Marktnutzung und der Verzicht auf kurzfristige Spekulation.
Das UvS-Liechtenstein-Portfolio verbindet Ihr individuelles Weltportfolio auf Basis der wissenschaftlichen Faktoren nach Fama und French mit einer anlegerorientierten Rechtsstruktur in Liechtenstein, vollständiger Steuerfreiheit während der Anlage sowie jederzeitiger Flexibilität bei Entnahmen und Zuzahlungen.
Keine Kapitalanlage ist risikofrei. Globale Streuung mindert Einzelrisiken, beseitigt Marktrisiken jedoch nicht. Aktienmärkte können auch länger fallen. Historische Renditen und Berechnungen garantieren keine künftigen Ergebnisse.
VERMÖGEN AUFBAUEN UND NUTZEN
Mein Konzept verbindet ein global gestreutes, wissenschaftlich aufgebautes Portfolio mit einem individuellen Entnahmeplan ab Rentenbeginn. Im Mittelpunkt steht die Frage, wie Ihr Vermögen das gewünschte Leben im Ruhestand finanzieren kann.
Bis zum 85. Lebensjahr planen wir flexible, individuell anpassbare Entnahmen. Das noch nicht benötigte Kapital kann investiert bleiben und weiter für Ihre Versorgung arbeiten. Reserven, notwendige Anpassungen und eine mögliche Vererbung des Restkapitals werden nach den konkreten Vertragsbedingungen berücksichtigt.
Wenn ein langes Leben zu erwarten ist, prüfen wir rechtzeitig, welcher Teil des dann vorhandenen Kapitals ab dem 85. Lebensjahr für eine lebenslange Zahlung eingesetzt werden soll. So bleibt die Planung in den früheren Ruhestandsjahren flexibel und kann später gezielt um eine Absicherung des Langlebigkeitsrisikos ergänzt werden.
Zuerst klären wir Ihre Ziele und die passende Anlagestrategie. Anschließend erläutere ich Ihnen die konkrete Umsetzung in einer Liechtensteiner Vertragsstruktur: welche Funktion sie im Gesamtkonzept erfüllt, welche rechtlichen und steuerlichen Möglichkeiten sie bietet und welche Kosten, Bedingungen und Grenzen damit verbunden sind. So können Sie die Vertragsgestaltung informiert beurteilen, bevor Sie sich entscheiden.
SO BEGINNT DIE ZUSAMMENARBEIT
In unserem ersten, kostenlosen Orientierungsgespräch nehme ich mir viel Zeit für Ihre Fragen und Ihre persönliche Situation. Sie schildern, was Sie beschäftigt und welches Leben Sie sich im Ruhestand vorstellen.
Ich berate honorarbasiert und erhalte keine Vergütung durch Produktprovisionen. Wir besprechen, welche Leistungen Sie benötigen und welches Honorar dafür anfällt. Eine weiterführende Beratung erfolgt erst nach Ihrer Beauftragung.
Vor einer Beauftragung kennen Sie den vereinbarten Umfang und das Honorar. Sie entscheiden, ob Sie den nächsten Schritt mit mir gehen möchten.
Sie müssen noch keinen fertigen Plan haben.Ihre Fragen sind ein guter Anfang. Gemeinsam klären wir, welche nächsten Schritte für Sie sinnvoll sind.
Erstes Gespräch anfragenIHR ANSPRECHPARTNER
Dipl. Betriebswirt (FH)
„Ich möchte, dass Sie verstehen, wie Ihre Altersversorgung funktioniert – und worauf Ihre Entscheidungen beruhen.“
Fast 40 Jahre Kapitalmarkterfahrung und Altersversorgungsberatung prägen meine Arbeit. Im Mittelpunkt stehen Ihre Ziele, finanzmathematisch nachvollziehbare Daten und die Begleitung über unterschiedliche Lebensphasen hinweg.
Wir beginnen mit dem Einkommen, das Sie im Ruhestand benötigen. Daraus ermitteln wir Ihre Versorgungslücke, den Kapitalbedarf und die erforderliche Rendite. Erst auf dieser Grundlage sprechen wir über eine geeignete Umsetzung.
UvS Capital Management · Weißenburg
Lernen wir uns im kostenlosen Orientierungsgespräch kennen →PERSÖNLICHE ERFAHRUNGEN
„Seine Beratung ist strukturiert, vorausschauend und frei von Verkaufsinteressen – genau das, was bei langfristigen Finanzentscheidungen entscheidend ist.“
„Herr Schild von Spannenberg vereint fundiertes Fachwissen und Erfahrung mit persönlichem Engagement auf einem Niveau, das mir und meiner Familie bisher so nicht geläufig war.“
„Das in den Gesprächen gewachsene Vertrauen bildete die Grundlage meiner Entscheidung, seinen Empfehlungen zu folgen.“
DER ERSTE SCHRITT DARF EINFACH SEIN
Ihr erstes Orientierungsgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Ich nehme mir viel Zeit, um Ihre Situation und Ihre Ziele zu verstehen und Ihre Fragen zu besprechen. Ich antworte Ihnen persönlich und wir vereinbaren einen passenden Termin. Für die Anfrage brauchen Sie keine Finanzunterlagen.
Damit ich mich auf Ihr Anliegen vorbereiten und Sie persönlich erreichen kann, nennen Sie mir bitte Ihren vollständigen Namen, den Grund Ihrer Anfrage und Ihre Telefonnummer. Ihre Angaben verwende ich ausschließlich zur Bearbeitung Ihrer Anfrage.
Bitte senden Sie in der ersten Nachricht noch keine Kontoauszüge oder vertraulichen Vertragsunterlagen.